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这些方法,让你淘汰初级诈骗网贷平台

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发表于 2016-7-8 16:40:30 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 番茄蛋炒饭 于 2016-7-8 16:44 编辑

近期网贷诈骗事件频发,不少投资者受骗亏损。一些网贷平台,如果投资者在初期做好尽职调查,做好资料的收集分析,就可以避免受骗。

一、企业的基本信息查询
查看企业三证,所谓的三证是指营业执照、税务登记证、组织机构代码证,一般网贷平台会在网站上挂出这三证,根据网站三证中的信息,可以到相应的工商局网站查询。当然,也有平台没有挂出三证,那就通过公司介绍,可以得知负责网站运营是哪家公司。然后登陆中华人民共和国国家工商行政管理总局(http://www.saic.gov.cn/)或全国企业信用信息公示系统:http://gsxt.saic.gov.cn/,输入平台公司名称,查看具体公司情况,包括管理人员,注册资本金,实缴资本金,营业期限,经营范围,以及出资历史信息和变更信息。这样一来,对平台有一个基本的客观了解。

二、ICP/IP地址/域名信息备案查询
进入备案查询网:http://www.beianchaxun.net/或者http://tool.chinaz.com/beian.aspx,输入要查询备案的网站网址,然后核对信息,主要是该域名所属的网站主办单位名称,网站备案/许可证号,网站负责人姓名,要是信息与网站上公示的内容不一致,那就要留心了。另外也会出现查不到该网站的备案信息或是备案的主体为个人,或是平台服务器托管在国外,这样的情况下平台是大大有问题。

三、查看网站是否属于其宣称的公司,以及合作伙伴是不是真实的
在平台跑路的实例中,不难看到有骗子利用他人企业的执照来看平台,宣称自己为某家大型公司旗下的平台,或是自己与实力强大的公司合作。这种拉大旗作虎皮的做法,着实常见也令不少投资者上当受骗。这个时候,我们就需要依靠百度,根据网站宣称的企业名称去搜索,一般这些大型的企业都有自己的官网,直接根据官网上的信息打电话过去询问,或者是找到和该企业相关的其他信息,如企业招聘、企业宣传等,通过这些侧面信息中留的电话号码联系对方。如果对方不知道否认的话,那基本上就可以断定该公司为骗子了。

四、网站办公地址、办公环境、办公人员
根据网站上给的办公地址,确认办公地点是否属实,有人去实地考察过最好。如果办公地址在民居,也要小心。
有些网站会展示办公环境、团队顾问的照片。要查别是否有雷同照片,图片是否盗过来,就可以利用百度识图功能,如果结果显示图片有PS,平台有造假的嫌疑,那么最好远离该平台。
还可以加入平台的QQ群,观察平台QQ交流群内管理(一般为客服)的发言,是否有一个人操作多个QQ号的嫌疑。

五、团队管理人员的信息
查看好平台公布的管理团队信息,可以在全国法院被执行人信息查询(http://zhixing.court.gov.cn/search/)查询是否有过被执行的记录,每一个股东最好一一核实过,就算是股东变更信息也要查询之前的股东信息。全国法院被执行人信息查询姓名时会出现同名同姓的情况,可以的话,向平台要股东的身份证号来对比确认。当然被执行过的不意味一定是骗子平台,我们需要根据案件以及老板给的解释综合考虑。
除此之外,学会人肉搜索,在百度输入平台法人、股东的名字,他们的QQ号。要是搜到法人还有其他公司,那么同样也要搜索下这个公司的情况,万一这家公司屡屡上黑名单,有网友发帖子声讨,就要格外小心了。

六、善用第三方论坛和QQ群
看看第三方论坛有没有这些平台的相关帖子,根据帖子内容自己辨别验证,或是加入投资者QQ群,让大家帮忙一起分析这个平台。





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